銀行等が販売する保険商品は、2007年12月にがん保険、医療保険等を最後に全面解禁され10余年が経過しました。販売の歴史が浅いためか、かつてはお客様を訪問した当日に契約を促すような担当者がいました。そこにお客様の意思はまったくありません。保険をお願いで一方的に販売することは、一時的には結果につながるかもしれませんが、お客様との関係は長続きしません。 その後、2016年5月に施行された改正保険業法により、募集プロセスに大きな負荷が課せられ、結果としてセールススキルの向上につながりました。しかし、保険窓販についての知識を網羅的に学べる手頃な参考書がなかったことから、修得は大きな負担になりました。そんな経緯から″保険窓販の知識とスキルを手軽に学べる書籍を”との意図をもって出版されたのが本書です。 保険には預金にできないことがたくさんでき、加入いただいたお客様から感謝されることもしばしばです。それが保険本来の姿なのです。担当者はこの性質をよく理解し、お客様に喜ばれる提案を行うために本書をお役立てください。 序章●顧客ニーズと銀行等の保険窓販 1．高齢社会の進展とお客様の保険ニーズ 2．ワンストップチャネルでお客様の悩みを解決 3．お客様の銀行窓販へのイメージ 第1章●保険の募集フローと窓販の基礎知識 1．生命保険提案の基礎 2．具体的な生命保険の募集フロー 3．窓販に関する規制の理解 4．生命保険料控除についての理解 5．声かけのタイミングとトーク例 第2章●相続ニーズへのアプローチ＆トーク例 1．生命保険を活用する意義 2．相続税の基礎を理解する 3．相続時精算課税制度とは 4．生命保険の相続対策への活用 5．相続ニーズへの対応とトーク例 第3章●運用ニーズへのアプローチ＆トーク例 1．資産運用の基本的な考え方 2．積立利率と保険料 3．予定利率等の説明方法 4．予定利率等のトーク例 5．為替手数料等の説明方法 6．為替手数料等のトーク例 7．運用通貨別・為替水準の説明方法 第4章●年金ニーズへのアプローチ＆トーク例 1．個人年金保険の特徴 2．個人年金保険の種類 3．個人年金保険税制適格特約 4．個人年金保険料控除 5．個人年金保険セールスのトーク例 第5章●保障ニーズへのアプローチ＆トーク例 1．収入保障保険の特徴 2．収入保障保険の仕組み 3．収入保障保険セールスのトーク例 第6章●今売る保険のアプローチ＆トーク例 1．終身保険 2．医療保険 3．給与サポート保険 4．がん保険 5．介護費用保険 6．終身保険・医療保険・がん保険セールスのトーク例 第7章●求められるアフターフォローへの対応 1．なぜアフターフォローが必要なのか 2．アフターフォローの方法 3．アフターフォローのトーク例 巻末資料● 1．フィデューシャリー・デューティーを理解する 2．保険に関する用語集