長期積立投資をすることで資産形成する投資方法が一般的になっていますが、シニア世代で長期積立を行うことは二の足を踏むところがありました。 しかし、この書籍ではそのシニア世代の資産の活かし方についてわかりやすく記載されています。 また、金融機関からの提案の背景についても触れており、金融機関がどういう目的で保険や投資信託を提案してくるのか大変参考になりました。 資産を守るという観点では非常に良書だと思います。

金融機関に相談する前に必ず読んでください！ 銀行も証券会社もFPも教えてくれない 50代からの運用術。 ＜「シニア投資」とは＞ 人生100年時代に不可欠な、老後のお金を長生きさせるための資産運用です。 ・年率2〜5％の安定リターン ・値動きが少なくて安心 ・運用コストは1％未満 ・ほったらかしでOKなので楽 ・現金化するタイミングを選べるので急な出費にも対応 ・長期積み立て投信もファンドラップも不要 ＜新聞、ウェブメディアで多数の記事を執筆する独立系フィナンシャルアドバイザー＞ 金融機関のおすすめで失敗したシニア層の資産運用を次々改善。 リアイア前後からの資産運用を知り尽くした運用実務のプロが解説します。 ＜シニア投資でこんなに変わる＞ ・年間300万かかっていた運用コストをゼロに ・15銘柄の投資信託を整理して債券1本に ・値動きの大きい商品を手放して年間4％の利益を確保 ここまでシニアに最適化した運用ノウハウは他にありません。 あなたの投資、ムダなコスト、無用なリスクが潜んでいませんか？ 第1章 これだけ守れば安心！　シニア投資の鉄則 「シニア投資」5つの鉄則 【鉄則1】仕組みを理解していない商品は買わない 【鉄則2】運用コストは年1％以下に抑える 【鉄則3】現金化するタイミングを決めておく 【鉄則4】値上がりで儲けようとしない 【鉄則5】1つの金融機関、1人の担当だけに頼らない 「シニア投資」と一般の投資はまったく違う！ 人気の投資商品はシニア投資では逆効果？ 第2章　シニア投資の要は債券 資産運用に最適！　債券4つの魅力 10分でわかる良い債券の見分け方 第3章　シニア投資の始め方 「投資信託ではなく生の債券」を注文する 利率と安全性のバランスからお勧めなのは米ドル建て社債 金融機関に任せきりはトラブルのもと これが出たら要注意！　金融機関のセールストーク 金融機関の提案がシニア投資にマッチしないのはなぜ？ 第4章　こんなに変わる！　「シニア投資」のビフォーアフター 第5章　金融機関に“お任せ”の時代はもう終わり 第6章　シニア投資で第二の人生を楽しむ